Uma boa saúde financeira empresarial garante que o negócio conseguirá cumprir com todos os pagamentos. Além disso, significa que o empreendimento tem condições de manter os funcionários pagos, o estoque abastecido e toda a logística ativa.
Outro ponto importante sobre cuidar das finanças está no fato de que, com essa prática, a empresa consegue se manter lucrativa. Assim, há mais chances de manter capital de giro, fazer investimentos e continuar com as operações em dia.
Neste artigo, você conhecerá os fatores que ajudam a analisar a saúde financeira de uma empresa e as principais dicas para manter as finanças do seu negócio em ordem.
Vamos lá?
Quais são os pilares da saúde financeira de uma empresa?
Manter a saúde financeira da empresa é a base para o desenvolvimento de qualquer negócio. Por esse motivo, o empresário deve estar atento às finanças, principalmente em cenários econômicos mais complexos.
Por exemplo, fica ainda mais difícil superar uma crise se a sua empresa não estiver preparada para enfrentar desafios. Então, para evitar problemas ou para saber lidar com mudanças no mercado e nas tendências de consumo, é importante se basear nos pilares da saúde financeira empresarial.
Quer saber quais são esses pilares? Veja só:
Organização
Você sabia que muitos negócios não conseguem adotar boas práticas de gestão financeira porque não organizam os dados e informações da forma correta? Assim, a falta de organização é um dos principais aspectos que está relacionado ao endividamento empresarial.
Para contornar esse cenário, é preciso fazer um controle eficiente do fluxo de caixa, estabelecer metas, identificar dívidas e definir estratégias para solucionar os problemas.
Conhecimento
Não ter conhecimento aprofundado sobre o negócio também pode prejudicar a saúde financeira de suas operações. Logo, é necessário conhecer as rotinas administrativas e os processos presentes na rotina do empreendimento.
Também é válido entender regulamentos, normas, obrigações fiscais e contábeis, além de outros fatores relacionados às suas atividades.
Planejamento
O planejamento de uma empresa deve ser estratégico, o que demanda bastante estudo. É preciso que ele seja elaborado com base nos recursos disponíveis e inclua os objetivos que você deseja alcançar com o negócio.
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Como analisar a saúde financeira de uma empresa?
Um negócio pode ser lucrativo, mas estar altamente endividado, certo? Por isso, apenas determinar se a empresa opera com lucro ou prejuízo não é o suficiente. O ideal é ter uma visão completa da saúde financeira do empreendimento.
Mas como isso é possível? Confira as principais práticas que podem ajudar:
Identifique os gastos e as receitas
A análise da saúde financeira exige atenção com as fontes de entrada e saída de dinheiro. Então é essencial ter uma estrutura que permita identificar e classificar todas as movimentações. Dessa forma, fica mais fácil entender como está o faturamento e mensurar os custos de cada operação.
Elabore o fluxo de caixa
Fazer um fluxo de caixa é fundamental para monitorar melhor as entradas e saídas financeiras. Essa ferramenta permite registrar todas as movimentações de dinheiro de maneira atualizada. Vale ressaltar que também é possível utilizar o fluxo de caixa projetado.
Nesse caso, você deve incluir as contas a pagar e a receber nas datas futuras. Independentemente da escolha, o processo permite entender em quais momentos há mais recursos disponíveis e quando há maior necessidade de caixa, por exemplo.
Assim, você pode analisar ciclos para entender se a saúde financeira está alinhada às necessidades e demandas do negócio.
Utilize indicadores financeiros
Para medir o desempenho das finanças da sua empresa, é importante utilizar indicadores de performance financeira. O índice de endividamento, por exemplo, é dado pela relação entre os passivos e ativos do balanço patrimonial.
A margem de lucro é outro indicador relevante, pois ajuda a entender o resultado líquido do negócio. Ele representa o lucro líquido sobre a receita obtida com o faturamento. Nesse caso, um resultado mais elevado costuma ser interessante, pois indica que os custos estão sob controle.
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Como cuidar da saúde financeira da sua empresa?
Depois de saber mais sobre o assunto, é importante entender como cuidar da saúde financeira da sua empresa. Quer saber mais? Então confira as dicas que preparamos para você:
Organize as finanças
Organizar a parte financeira da empresa é o primeiro passo para manter as finanças do seu negócio em ordem. Para iniciar o processo, é interessante fazer o levantamento de todos os custos fixos do empreendimento.
É preciso avaliar gastos com:
- aluguel;
- telefone;
- energia;
- tributação;
- salários;
- manutenção;
- equipamentos;
- entre outros.
A partir desses dados, você saberá quanto a empresa precisa para continuar funcionando. E não se esqueça de avaliar também as despesas variáveis. Isso pode ajudar a encontrar oportunidades para a redução de gastos.
Depois, calcule a média da receita mensal do empreendimento. Esse cuidado facilita a tomada de decisões e a gestão das finanças, além de permitir a identificação da margem de lucro ou prejuízo do negócio.
Nesse sentido, também é importante elaborar um plano de ação que sirva como prevenção diante de situações de risco. Essa medida permite reduzir os impactos dos imprevistos financeiros, tornando a empresa mais resiliente a diversos cenários.
Evite endividamentos
Ter cautela na gestão financeira exige que a empresa evite dívidas em excesso. Com isso, é possível prevenir problemas que prejudiquem a saúde financeira do negócio. Portanto, tenha atenção às finanças para não assumir compromissos que não poderão ser cumpridos.
Tenha em mente que o endividamento pode levar à inadimplência e, até mesmo, à falência. Para ter sucesso nessa tarefa, é fundamental conhecer os motivos que levam a companhia às dívidas.
Para ter capital de giro, por exemplo, a empresa não precisa recorrer a empréstimos. Uma possibilidade é optar pela antecipação de recebíveis, que oferece condições mais competitivas e favoráveis às empresas.
Utilize a tecnologia como aliada
Também é interessante recorrer à tecnologia. Afinal, existem diversas alternativas de sistemas de gestão financeira disponíveis no mercado. A vantagem é que eles facilitam a rotina do seu negócio e auxiliam na otimização dos processos.
Além disso, a tecnologia traz mais segurança às informações financeiras. Com as ferramentas certas, é possível ter relatórios gerados periodicamente com dados atuais. Os softwares também melhoram a produtividade da equipe financeira, pois automatizam tarefas e reduzem os erros.
Agora você sabe como analisar e cuidar da saúde financeira da sua empresa. Dessa maneira, há mais oportunidades para entender se o empreendimento dá lucro ou prejuízo e quais são as perspectivas para o futuro. Portanto, não deixe de acompanhar seus resultados, combinado?
Gostou do conteúdo? Então complemente a leitura e entenda a importância da reserva financeira para o seu negócio!
