Um dos maiores desafios que um empreendedor tem é levantar capital de giro para o seu negócio, mas o que muitos não sabem, é que existem várias formas de obter esse dinheiro tão necessário para manter uma empresa funcionando. Muitas vezes, os empreendedores só percebem que precisam do capital de giro em uma situação emergencial e por isso, precisam conseguir o dinheiro rapidamente.
Instituições financeiras tradicionais, como bancos, oferecem capital de giro, porém, o processo tende a ser um tanto quanto burocrático e demorado, então, o que fazer? Continue a leitura para descobrir como conseguir capital para o seu negócio de modo rápido.
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O que é capital de giro?
Capital de giro nada mais é do que o dinheiro necessário para manter uma empresa funcionando, ele é representado pelos recursos disponíveis em caixa, em bancos e valores a receber de clientes. O capital de giro, então, pode ser chamado de ativo circulante. O passivo circulante, por sua vez, é representado por todas as despesas e contas a serem pagas.
Caso o passivo circulante for maior que o ativo, a empresa precisa de uma fonte externa de capital, já se o ativo circulante for maior que o passivo, é sinal que a empresa está com capital de giro suficiente. É importante destacar que o capital de giro independe dos lucros gerados pela empresa ou de outras fontes de renda que ela possui.
Quais as principais causas da falta de capital de giro?
A principal causa para a falta de capital de giro é o não planejamento financeiro, não planejar as vendas, o recebimento do dinheiro e outros fatores, implicam em um grande dificuldade de arcar com as dívidas que surgirem. Além disso, fatores como a redução das vendas, o crescimento da inadimplência dos clientes, o aumento das despesas financeiras e o aumento de custos são responsáveis por diminuir o capital de giro, ocasionado a sua falta.
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Como conseguir capital de giro para a empresa?
Veja abaixo as melhores formas de conseguir capital de giro para a sua empresa de modo rápido e sem burocracia.
Antecipação de Recebíveis
Antecipar recebíveis é uma das melhores formas de conseguir capital. A antecipação compreende o adiantamento de valores que a empresa viria a receber por compras feitas de modo parcelado, com cartões de crédito, cheques carnês ou duplicatas.
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Crédito empresarial
O crédito empresarial é uma modalidade específica de crédito voltada para os empreendedores que desejam abrir uma empresa. Optar por essa linha facilita o processo burocrático e administrativo. Apesar de ser uma boa opção, o crédito empresarial requer um bom planejamento financeiro, já que sobre a operação incidem taxas de juros.
Financiamento empresarial
O financiamento empresarial é outro modo de conseguir capital, existem instituições financeiras que oferecem a possibilidade de financiar capital de giro. Funciona da seguinte forma, a instituição empresta o dinheiro a empresa para que ela o aplique. Acontece que o financiamento empresarial costuma contar com muita burocracia e altas taxas de juros. Ademais, as empresas precisam cumprir determinados requisitos para conseguirem realizar a operação.
Crowdfunding
Essa modalidade é indicada para aqueles que desejam expandir a sua empresa, o crowdfunding é um financiamento coletivo, no qual determinado grupo de pessoas se juntam para colaborar com certos projetos. No crowdfunding, os investidores financiam ou passam a ser societários da empresa. Nesta modalidade, todos ganham, quem investiu é retribuído com brindes e bônus e o empreendedor consegue capital.
Consórcio
Conseguir capital de giro através de um consórcio também é possível, para isso, o empreendedor deve ter um imóvel em seu nome. O investidor, então, vai entrar em um grupo de consórcio de imóveis que vai durar no máximo 15 anos.
Sale&Leaseback
Para conseguir capital de giro dessa forma, é necessário que a empresa possua um imóvel próprio. Sale&Leaseback se trata de um acordo comercial entre um investidor e o empreendedor, no qual o imóvel é vendido para o investidor que aluga-o para a empresa que o vendeu.
Conta garantida
Existem algumas instituições financeiras que oferecem a conta garantida, esta, é é uma modalidade de crédito rotativo e para consegui-lo, é preciso que a empresa ofereça alguma garantia, que pode ser, por exemplo, um investimento. Sobre esta modalidade incidem altas taxas de juros e impostos.
Investidor anjo
Um investidor anjo pode investir entre R$ 50 mil a R$ 600 mil em micro e pequenas empresas (MPEs). Estes investidores não são considerados sócios e obtém o retorno financeiro de até 50% dos lucros da sociedade durante cinco anos. Para conseguir investidores-anjos, é necessário que a empresa tenha um plano de negócios muito bem estruturado, que convença o investidor a querer apostar nela.
Venture capital
Venture capital é uma modalidade de investimento que tem o foco em empresas de pequeno a médio porte que têm alto potencial de crescimento, mas ainda têm um baixo faturamento por serem recentes no mercado.
Quando preciso levantar capital de giro?
Se você é empreendedor e deseja abrir uma empresa, precisa levantar capital de giro, e se você já tem uma empresa e precisa mantê-la funcionado, também é necessário conseguir esse dinheiro. A forma mais fácil de identificar se a empresa precisa ou não de capital de giro, é verificar se o passivo circulante é maior do que o ativo, se sim, é necessário conseguir capital.
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O que a falta de capital de giro causa?
O capital de giro é essencial para manter a saúde financeira da empresa, portanto, a sua falta pode ocasionar diversos problemas, se você é empreendedor precisa conhecer os principais problemas. Veja abaixo:
- Crescimento limitado;
- Dificuldade para conseguir investidores;
- Falha nas operações do dia a dia.
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