As contas a receber são todos os valores que serão creditados para o seu negócio em um momento futuro. Esses recebíveis existem diante da venda a prazo e de condições facilitadas para o cliente. Porém, é preciso acertar na gestão desses recursos para manter as finanças empresariais em dia.
Ao cuidar dessa área, é possível garantir um fluxo financeiro adequado para cumprir todas as obrigações. Além disso, você pode evitar a inadimplência e dificuldades de gestão. Com um gerenciamento efetivo, existe mais resiliência e até aumento de competitividade.
Não sabe como otimizar as contas a receber da sua empresa? Veja 5 dicas que você precisa considerar!
1. Elabore um planejamento financeiro completo
O primeiro passo para cuidar corretamente das contas a receber é estabelecer um planejamento financeiro que contemple todas as necessidades do negócio. Assim, é possível ter visibilidade sobre o impacto dos recebíveis e como eles devem ser gerenciados para atender às demandas.
Idealmente, o planejamento deve estar alinhado a um orçamento completo. Ele ajuda a conhecer como os recursos devem ser usados e distribuídos entre os diferentes setores. Além disso, é preciso determinar mecanismos de controle financeiro.
Desse modo, se torna mais fácil acompanhar as operações financeiras, os recebimentos, os prazos e quais são os pontos de atenção. Isso serve, principalmente, para identificar e prevenir os gargalos financeiros. Afinal, eles podem afetar todo o desempenho do empreendimento.
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2. Padronize o processo e o fluxo de recebimento
Após elaborar o planejamento completo é preciso partir para o controle de contas a receber. Uma maneira de garantir uma gestão adequada é por meio da padronização e da otimização de processos relacionados.
Então o indicado é estabelecer um fluxo padronizado de recebimento. Defina, por exemplo, qual é o prazo máximo de pagamento e quais podem ser as condições apresentadas aos clientes. Determine os valores mínimos, as formas de pagamento, as condições de cobrança e as responsabilidades.
Isso é importante para alinhar a atuação do time e melhorar o acompanhamento do recebimento de contas. Sem a padronização, as chances de erros aumentam, o que pode afetar diretamente a execução do planejamento financeiro.
3. Faça uma análise de crédito dos clientes
Na rotina de contas a receber, a inadimplência pode ser um grande problema e comprometer toda a gestão financeira. Por isso, é preciso utilizar estratégias que ajudem a diminuir os riscos de atrasos ou da falta de pagamento. Entre elas, a análise de crédito se destaca.
Tal processo é especialmente útil no caso de negócios B2B. Isso porque o ticket médio dos pedidos tende a ser mais elevado e pode afetar mais intensamente os resultados. Logo, vale a pena realizar uma avaliação de acordo com parâmetros específicos para reduzir os riscos.
É possível analisar balanços e demonstrações financeiras do cliente ou solicitar outros comprovantes da capacidade econômica para cumprir as obrigações assumidas. Também pode ser interessante avaliar os planos do negócio e a situação do setor no qual está inserido.
A ideia é apresentar as melhores condições possíveis para cada cliente, mas sem desconsiderar o risco que eles trazem. Com esse tipo de análise, pode-se oferecer crédito com características que ajudem a proteger a sua gestão de contas a receber.
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4. Atualize diariamente o fluxo de caixa projetado
Para otimizar os processos ligados à gestão de recebimentos é fundamental contar com informações completas e atualizadas. Uma ferramenta financeira que pode ajudar é o fluxo de caixa, no qual se registra todas as movimentações financeiras.
O mais comum é apresentar as informações dos valores que efetivamente entraram ou saíram do caixa da empresa. Porém, também é possível realizar o chamado fluxo de caixa projetado, que considera as contas a pagar e a receber.
Para que ele seja relevante no gerenciamento, o ideal é mantê-lo atualizado — com uma frequência, no mínimo, diária. Logo, ao final do dia é necessário incluir todos os pagamentos que serão creditados no futuro e quais são os valores que deverão sair.
Com esse recurso, há como entender quais são as demandas de capital ao longo do tempo. É possível descobrir, por exemplo, quanto dinheiro deve estar disponível em determinado momento para cumprir todas as obrigações.
Também é uma forma de compreender em quais períodos há mais dinheiro disponível em caixa, permitindo um provisionamento mais eficiente. Porém, ele só será relevante se for atualizado com frequência, pois é isso que garante uma base confiável de informações.
5. Considere a antecipação de recebíveis online
Na gestão de contas a receber, existe a chance de o seu negócio realizar vendas a prazo e receber à vista, sem precisar fazer dívidas. A solução, nesse cenário, é a antecipação de recebíveis — que pode ser feita online.
Com o apoio de uma empresa especializada, você pode antecipar os valores a receber. Assim, tem o montante de uma só vez com o desconto de uma taxa. Essa solução permite ter mais capital de giro ou dispor de recursos para realizar melhorias, cumprir obrigações e financiar projetos.
Entre os aspectos positivos está o fato de a antecipação não gerar uma dívida, pois seu negócio recebe recursos aos quais ele já tinha direito. Com isso, não é preciso pagar os juros de um financiamento ou empréstimo empresarial.
Ademais, a antecipação pode ser feito online, com liberação sem burocracia. Para melhorar, é possível terceirizar a cobrança de clientes, pois a responsabilidade passa a ser da empresa que antecipa os valores.
Com a Adiante Recebíveis, é possível aproveitar todos esses aspectos e outras vantagens exclusivas. As condições estão entre as melhores do mercado, o que diminui os custos. Além disso, a análise de crédito é feita em 15 segundos e a liberação dos valores após aprovação ocorre em 30 minutos.
Como foi possível acompanhar, cuidar das contas a receber é essencial para o seu empreendimento. Além de ter um planejamento robusto e de fazer um bom acompanhamento, executar a antecipação de recebíveis online pode trazer muitas vantagens.
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