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Por que a antecipação de recebíveis em FIDCs pode não ser vantajosa?

Por que a antecipação de recebíveis em FIDCs pode não ser vantajosa

Você já ouviu falar em antecipação de recebíveis e em FIDCs? As soluções de antecipação são estratégias para receber as vendas feitas a prazo de maneira imediata. Assim, elas podem traz diversas vantagens para a gestão financeira do negócio.

No entanto, os FIDCs podem ter diversas desvantagens em relação a outras alternativas de antecipação de recebíveis. Por isso, entender como funciona esse procedimento financeiro e todas as suas características é fundamental para tomar boas decisões.

Ficou interessado no assunto? Então acompanhe esse conteúdo para entender por que a antecipação por meio de FIDCs pode não ser vantajosa para um negócio!

O que são os FIDCs?

Antes de entender a antecipação de recebíveis por meio de FIDCs, você precisa conhecer o que eles são. Essa é a sigla para fundos de investimento em direitos creditórios e eles são veículos de investimento disponíveis no mercado financeiro.

Os fundos de investimento são alternativas que permitem o aporte coletivo em um patrimônio administrado por um gestor profissional. Para isso, são negociadas cotas desse patrimônio — que representam uma fração ideal da carteira.

Dessa maneira, o preço das cotas varia conforme as movimentações desse patrimônio. No caso dos FIDCs, essa carteira é composta, majoritariamente, por direitos creditórios que foram cedidos a esses veículos.

Ou seja, os FIDCs têm lastro em recebíveis que foram cedidos por empresas, como duplicatas, cheques e outras vendas a prazo. Com isso, oferece-se uma forma de investimento e a empresa recebe um valor a vista pela cessão de crédito.

Como funciona a antecipação de recebíveis via FIDCs?

Agora que você já sabe o que é um FIDC, fica mais fácil compreender como funciona a antecipação de recebíveis por esse meio, não é mesmo? Primeiro, a sua empresa precisa demonstrar quais são os direitos creditórios que possui.

Eles dizem respeito a todas as vendas e negociações realizadas com pagamento a prazo acordado com clientes. Assim, esses direitos são o recebimento de duplicatas, cartão de crédito, cheques e outros contratos de pagamento.

Depois, a empresa entra em contrato com uma instituição que emite FIDCs ou faz a composição dessas carteiras, como as securitizadoras. O direito creditório será analisado por meio de um procedimento próprio, que exige o envio de documentos e comprovação de faturamento.

O responsável pela antecipação também pode analisar o risco de crédito — ou seja, a possibilidade de os seus clientes se tornarem inadimplentes em relação a essas cobranças. Então o processo precisa aguardar essa avaliação.

Após esse tempo, a instituição poderá aprovar (ou não) a cessão de créditos. Em caso positivo, ela fornece um pagamento à vista por eles. Para isso, será aplicado um deságio. Assim, o montante pago será menor do que o total de recebíveis cedidos ao FIDC.

Vale ressaltar que, para emissão desses fundos de investimento, é preciso montar uma carteira com diversos recebíveis. Portanto, muitas vezes a empresa deve aguardar que outras companhias cedam os seus direitos creditórios também.

Além disso, o procedimento é regulamentado e fiscalizado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Dessa forma, há diversas exigências e comprovações que necessitam de aprovação.

Por que a antecipação de recebíveis em FIDCs pode não ser vantajosa?

Entendendo o processo de antecipação de recebíveis por meio dos FIDCs, você pode perceber que esse procedimento possui diversos problemas. O primeiro deles é a demora no processo até que a empresa receba os valores antecipados.

Nesse mercado, a demora é extremamente desvantajosa para a empresa. Se a sua companhia deseja antecipar os recebíveis, a ideia é que as vendas a prazo sejam recebidas à vista, não é mesmo?

Caso o procedimento demore demais, como pode ocorrer nos FIDCs, muitas das vantagens de se contratar uma antecipação de recebíveis se perdem. Afinal, a empresa teria que esperar esse prazo para recebimento das verbas.

Além disso, a antecipação por meio de FIDCs pode ser bastante burocrática para todas as partes envolvidas. Como vimos, a empresa precisa enviar documentos, verificar se seus créditos podem ser antecipados e esperar todo o processo da outra parte.

Ainda, com as normas da CVM a respeito da emissão desses veículos de investimento, a securitizadora precisa comprovar diversos requisitos. Então o processo se torna ainda menos ágil e mais custoso, principalmente por conta de todas as exigências envolvidas.

Quais as mudanças no mercado financeiro ao longo do tempo? Confira!

Recebimento à vista de vendas parceladas: por que fazer a antecipação?

Existe alternativa ao FIDC para antecipar recebíveis?

Como você viu, a antecipação de recebíveis por meio dos FIDCs traz desvantagens para a empresa. Mas não se preocupe. Existem alternativas que não contam com a burocracia e a demora nesse procedimento.

Elas se dão por meio das fintechs — empresas voltadas para soluções digitais para concessão de crédito e antecipação. Com ela,s o procedimento é totalmente desburocratizado, feito eletronicamente e sem custos operacionais.

Ainda, a análise da antecipação e a liberação dos valores referentes ao pagamento se dá em questão de minutos. Aqui, é preciso destacar a atuação da Adiante Recebíveis. Nós somos uma fintech especialista na antecipação com as melhores condições do mercado.

Logo, você se livra da burocracia e a morosidade desses procedimentos, contando com um pagamento à vista para suas vendas a prazo. Com isso, é possível ter melhor controle do seu fluxo de caixa sem contrair dívidas em nome da empresa.

Precisando de capital de giro para a sua empresa? Conheça o Adiante Recebíveis e antecipe suas notas fiscais!

Como solicitar a antecipação de recebíveis com a Adiante?

Ficou interessado na antecipação de recebíveis da Adiante? O procedimento é bem simples e feito de forma digital. Para isso, basta acessar o nosso site e solicitar uma simulação das condições do contrato.

Depois preencha os dados necessários, como valor da nota fiscal e o prazo de vencimento da parcela. Na mesma hora você já saberá qual será o montante do pagamento à vista, a taxa aplicada entre outras informações.

Para contratar a antecipação basta fazer o cadastro da sua empresa no site preenchendo apenas dados de identificação. Depois, você enviará digitalmente os documentos necessários para a antecipação e já pode aceitar a proposta.

Fechando o negócio, o dinheiro entra na conta da empresa conta em questão de segundos, sem burocracia e outros procedimentos.

Entendeu como funciona a antecipação de recebíveis em FIDCs e qual é a melhor alternativa para o seu negócio? Não esqueça de sempre escolher fintechs de confiança e com boas condições para a sua empresa!

Ficou interessado em realizar uma simulação? Então entre em contato com a Adiante Recebíveis e conheça nossas condições!

Você tem alguma dúvida?

Caso você possua alguma dúvida que não esclarecemos nesse texto, acesse as “perguntas frequentes” no nosso site.

Se nenhuma delas responder suas demandas, não hesite em contatar a nossa equipe! Se whatsapp ou ligação forem os mais rápidos pra você, nosso número é (11)4420-4620, mas, se preferir, você também poderá nos mandar um e-mail no atendimento@adiantesa.com.br

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