Muito se fala em gestão financeira empresarial, mas você sabe exatamente a importância dessa ferramenta? É comum o pensamento de que ela é relevante somente para grandes empresas. Entretanto, essa não é a verdade.
Na prática, até mesmo as microempresas precisam manter um bom gerenciamento das finanças para garantir a saúde financeira do negócio. Assim, é possível obter crescimento sustentável e a longo prazo, aumentando a longevidade da organização.
Para entender sobre o assunto, continue a leitura. Neste post, você compreenderá a importância da gestão financeira e verá como aplicá-la em sua empresa!
O que é a gestão financeira empresarial?
Para saber a importância da gestão financeira empresarial, é necessário ter em mente esse conceito. Essa ferramenta engloba diversos processos que colaboram para a sustentabilidade das finanças de um negócio, como:
- controle do fluxo de caixa;
- planejamento financeiro;
- análise das finanças;
- realização de investimentos;
- projeções financeiras;
- decisões que impactam o financeiro da empresa.
Desse modo, a gestão financeira serve para que a organização mantenha uma boa saúde financeira. Ou seja, ela colabora para que a empresa possa pagar todos os seus custos, obter lucratividade e investir de forma acertada.
Qual a importância da gestão financeira empresarial?
Agora que você já sabe o que é a gestão financeira empresarial, é o momento de entender a importância dessa ferramenta. Para isso, é interessante entender o panorama do empreendedorismo no Brasil.
Embora o país ocupe o 7º lugar no ranking mundial de empreendedorismo, ele ainda apresenta um alto índice de mortalidade de empresas.
Em informações divulgadas pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE) em 2020, menos de 30% das empresas nascidas em 2008 se mantiveram abertas ao completarem 10 anos de atividades.
Isso significa que muitos empreendedores sofrem dificuldades para sustentar o seu negócio. Um dos motivos para tanto é a falta de gestão — especialmente a financeira. Afinal, o equilíbrio das finanças de uma empresa é fundamental para a sua longevidade.
Sem o gerenciamento eficiente dos recursos, a organização pode não ter controle sobre seus gastos e ganhos, apresentando ralos por onde o dinheiro escoa e acumulando dívidas. Nesses cenários, quando os responsáveis percebem os problemas, pode ser tarde para uma solução efetiva.
Em contrapartida, com uma boa gestão financeira, pode-se monitorar o fluxo de caixa a fim de mantê-lo equilibrado. Assim, caso haja uma dificuldade, há maiores chances de identificá-la a tempo de encontrar maneiras para solucioná-la.
Além disso, a gestão financeira permite identificar oportunidades para outros setores da empresa. Por exemplo, ao perceber que há queda no faturamento, é possível investigar a razão desse movimento.
Suponha que a redução nas vendas aconteceu por má qualidade do produto. Nesse caso, o departamento de produção deve ser notificado para apurar o erro na fabricação do item e, consequentemente, sanar o problema.
Portanto, a gestão financeira empresarial é imprescindível para toda a estrutura da organização. Assim, ela é um dos pilares que mantêm uma empresa em atividade e prosperando.
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Como fazer uma boa gestão financeira na sua empresa?
Após conhecer a importância da gestão financeira, você deve estar interessado em saber como aplicá-la em sua empresa.
Confira dicas práticas que podem ajudar a gerir as finanças do seu negócio!
Organize as finanças
O primeiro passo para fazer uma boa gestão financeira é organizar as finanças da sua empresa. Para isso, liste:
- custos: todos os gastos com relação direta à operação e que podem variar conforme o volume de produção, como matéria-prima, maquinário e mão de obra;
- despesas: todos os gastos essenciais para a manutenção do negócio e que são, praticamente, invariáveis, independentemente do volume de produção. É o caso de aluguel do imóvel, salários administrativos etc.;
- receitas: todo o faturamento da empresa.
A partir dessas listas, some os custos e as despesas para encontrar o custo total do negócio e subtraia o resultado da receita. Desse modo, é possível fazer a seguinte análise:
- se você obtiver um número positivo, é sinal de que o faturamento paga todos os gastos;
- se a quantia for negativa, significa que a empresa não consegue arcar com o custo de suas atividades, exigindo intervenções.
Faça um planejamento financeiro
Tendo o diagnóstico das finanças da empresa, você deve elaborar um planejamento financeiro. Esse documento descreve como os recursos financeiros devem ser empregados, servindo como um guia para tomadas de decisão.
Logo, você pode decidir com mais informações sobre pagar dívidas, investir no aumento da produção ou cobrir os meses de queda nas vendas, por exemplo. Com isso, é possível fazer escolhas mais conscientes e direcionar o dinheiro da empresa da melhor forma.
Tenha uma reserva de emergência
A reserva de emergência é um montante utilizado para cobrir os gastos inesperados, como a substituição de uma máquina ou uma redução brusca nas vendas. Além disso, ela permite tranquilidade para tomar decisões importantes ao passar por uma crise financeira.
Para tanto, a reserva costuma ser constituída por, pelo menos, 6 meses dos custos do negócio. Contudo, há empreendedores que preferem fazer reservas maiores para ter mais segurança diante de imprevistos e crises.
Conte com a antecipação de recebíveis
Algumas vezes, é necessário solicitar empréstimos e financiamentos para conseguir manter um empreendimento aberto. Dessa maneira, você pode usar o dinheiro para quitar outras dívidas, ter capital de giro e realizar investimentos no negócio.
Contudo, as linhas de crédito costumam apresentar altas taxas de juros, podendo resultar na dificuldade da empresa em quitar a dívida. Consequentemente, as chances de endividamento insolvente e de falência aumentam.
Nesse sentido, a antecipação de recebíveis é uma solução viável, pois oferece o dinheiro à vista pelos créditos do negócio, mediante um deságio. Ou seja, a empresa pode receber imediatamente as suas vendas a prazo.
Com a antecipação, o negócio não contrai uma dívida. Afinal, ele está apenas antecipando recebimentos futuros de vendas já realizadas. Assim, é possível ter o capital necessário para utilizar conforme seu planejamento, com melhor custo-benefício e menos riscos.
Neste artigo, foi possível entender a importância da gestão financeira empresarial e como aplicá-la em sua empresa. Se você percebe que o seu negócio precisa de um melhor gerenciamento das finanças, não deixe de utilizar as nossas dicas!
Como você viu, a antecipação de recebíveis pode ser uma solução para equilibrar as finanças da sua empresa. Acesse o site e entenda como o Adiante Recebíveis pode ajudar!
