Cuidar do financeiro da sua empresa é essencial para mantê-la saudável e estruturar seu crescimento. Nesse contexto, uma boa administração do fluxo de caixa diário desempenha um papel vital em qualquer organização.
Isso acontece porque a ferramenta permite que gestores possam controlar e monitorar todas as entradas e saídas no caixa da empresa. Mas, em muitos negócios, é preciso pensar em estratégias para tornar o fluxo de caixa diário ainda mais ágil e eficiente.
A sua empresa precisa otimizar esse processo? Entenda o passo a passo neste artigo!
O que é fluxo de caixa diário de uma empresa?
O fluxo de caixa consiste em uma ferramenta de visualização das finanças do negócio. Por meio dele, os gestores conseguem acompanhar, analisar e projetar todas as movimentações financeiras. Com isso, o processo engloba todos os setores da organização que lidam com o dinheiro.
Para garantir uma melhor eficiência, é interessante haver uma regularidade no controle do fluxo de caixa. Uma possibilidade geralmente utilizada é avaliar os números todo final de mês. Assim, o gestor pode acompanhar os movimentos do período.
No entanto, em muitos casos há necessidade de uma maior frequência para o controle dos fluxos. É nesse contexto que entra o fluxo de caixa diário. Como o próprio nome adianta, ele se configura no acompanhamento diariamente de entradas e saídas de uma empresa.
Essa prática é ainda mais necessária em empreendimentos com grande volume de movimentações em um só dia — os comércios são um exemplo. Desse modo, fica mais fácil garantir um monitoramento mais próximo e minimizar as chances de riscos envolvendo divergências de dados.
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Qual a importância desse processo?
Como você viu, o fluxo de caixa diário permite um acompanhamento mais criterioso dos números financeiros da sua empresa. Por isso, ele traz consigo diversas vantagens para a gestão e o cotidiano do negócio.
Conheça as principais!
Facilita o gerenciamento das finanças
O primeiro benefício de monitorar o fluxo de caixa diário está em alcançar uma melhor gestão das finanças da empresa. Como o controle será mais presente, os gestores podem estar sempre atualizados sobre os compromissos financeiros.
Mas, para que isso seja possível, é fundamental organizar e padronizar os setores de contas a pagar e a receber. Desse modo, sua empresa consegue controlar prazos, evita casos de inadimplência e reduz a possibilidade de erros nas finanças.
Possibilita a tomada de decisões mais assertivas
O fluxo de caixa diário será importante também para o processo de tomada de decisões. Afinal, fazer avaliações e traçar estratégias com números desatualizados não é sustentável pensando no futuro do seu negócio, certo?
Por isso, ao acompanhar os números diariamente e gerar um balanço entre entradas e saídas, os gestores podem avaliá-los de forma mais objetiva. Dessa maneira, será mais fácil desenvolver planejamentos que, de fato, trarão impactos positivos.
Permite que se faça uma projeção de caixa
O fluxo de caixa diário também permite que a empresa conduza projeções sobre suas finanças. Com a atualização regular e constante dos dados, sempre haverá compreensão real sobre a situação financeira de momento da empresa.
Portanto, por meio dessa visualização, será possível realizar projeções de cenários mais eficientes para o futuro. Esse processo é essencial para empresas que buscam dar o próximo passo em seu crescimento de forma segura e planejada.
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Qual o passo a passo para otimizar o fluxo de caixa diário em sua empresa?
Agora que você entendeu o que é o fluxo de caixa diário e a importância dele, certamente está pensando em como implementá-lo na sua empresa, não é?
Para colocar esse objetivo em prática, é válido conferir alguns passos e otimizar esse processo no seu negócio. Veja!
Defina o formato de acompanhamento
O primeiro passo consiste em definir como será o formato de acompanhamento. Uma estratégia que pode ser interessante, principalmente para empresas de menor porte, é o uso de planilhas — como o programa Excel.
Para companhias maiores e com movimentações mais complexas, uma alternativa é investir em uma ferramenta ou software especializado no fluxo de caixa. Todavia, independentemente do formato escolhido, é preciso que ele seja suficiente para atender às demandas de sua empresa.
Separe as entradas das saídas
Após a definição do formato, você pode avançar para o próximo passo: a separação entre as entradas e saídas. Entre as entradas, é possível adicionar todo o capital que fará parte do caixa da sua empresa.
As saídas, de forma contrária, consistem nos recursos financeiros que saem das contas do seu negócio. Nessa categoria, é possível dividir entre custos fixos e gastos variáveis.
Registre e monitore as movimentações
Com sua planilha organizada entre entradas e saídas, você está apto a registrar todas as movimentações diárias do seu negócio. É importante não ignorar nenhuma dessas movimentações — mesmo que o valor possa ser irrisório.
Nessa etapa, além de adicionar os valores, lembre-se de explicar a origem de cada um. Assim, quando for o momento de comparar os fluxos diários, você poderá visualizar quais montantes e movimentações mais se repetiram.
Além disso, é interessante apresentar o máximo de detalhes sempre que for possível. Para as vendas, por exemplo, sua equipe pode explicar se o cliente pagou à vista ou parcelado. Todas essas informações podem ser úteis para avaliações posteriores.
Avalie e compare os números
Por fim, você pode avançar para o último passo: a avaliação e comparação dos números. Nesse ponto, é relevante ter em mente que o monitoramento do fluxo de caixa diário não significa que sua equipe deva ignorar as demais análises — como as mensais.
Ou seja, todos os números diários da empresa serão usados como referência para avaliações futuras. Assim, será possível visualizar quais dias o negócio terminou com caixa no vermelho e quais foram os motivos para tal, por exemplo.
Ademais, essas informações são úteis para traçar estratégias. Com números detalhadas, você poderá entender quais os meios de pagamentos preferidos dos clientes e pensar em promoções. Por isso, otimizar o fluxo de caixa diário vale a pena.
Agora você sabe mais sobre a importância do fluxo de caixa diário e viu passos essenciais para otimizar o processo. Como vimos, essa é uma ferramenta que pode ser responsável por diversos benefícios para a gestão da empresa. Então não deixei de considerá-la!
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