Cuidar das finanças do negócio é essencial tanto para a evolução quanto para garantir a continuidade da empresa no mercado. Nesse cenário, é importante saber identificar, padronizar e implementar os processos financeiros.
Dar os primeiros passos nessa direção exige planejamento e uma percepção adequada sobre as operações internas. Porém, uma vez que tudo esteja estruturado, é mais fácil manter o funcionamento e otimizar os resultados obtidos.
Na sequência, conheça os principais processos financeiros de um negócio e veja como implementá-los no cotidiano da sua empresa!
O que são os processos financeiros?
Os processos de um negócio correspondem às etapas que devem ser concluídas para o alcance de um resultado de interesse. Sendo assim, os processos financeiros são aqueles ligados à organização, ao gerenciamento e ao aproveitamento de recursos financeiros.
Por isso, eles envolvem todos os passos aplicáveis à gestão financeira de pequenos, médios e grandes empreendimentos.
Quais os benefícios dos processos financeiros?
Agora que você conhece os processos financeiros, vale saber que o mapeamento e a padronização deles podem gerar diversas vantagens. Com um controle financeiro completo e efetivo, é possível diminuir os desperdícios e melhorar o direcionamento de recursos para as diversas áreas do negócio.
Com mais recursos financeiros, ocorre um fortalecimento da estratégia de negócios. Logo, a conquista de resultados comerciais é favorecida pela implementação de processos bem estruturados.
Além disso, essa é uma forma de tomar decisões melhores. Com processos bem definidos, a gestão financeira é mais eficiente para encontrar gargalos e oportunidades de melhoria. Isso pode gerar economia e aumentar a lucratividade, por exemplo.
Para micro, pequenos e médios negócios, em especial, isso pode trazer mais competitividade. Desse modo, existe a chance de obter mais destaque no mercado, superando a concorrência e aumentando a robustez de atuação.
Como estruturar e implementar processos financeiros na sua empresa?
Para que o seu empreendimento aproveite esses e outros aspectos positivos, é fundamental ter um setor financeiro estruturado. Então, além de mapear os processos financeiros, é preciso padronizá-los e colocá-los em prática.
Quer saber o que deve ser feito para implantar os processos financeiros de uma empresa? Confira os primeiros passos!
Elabore o planejamento financeiro
Ter um planejamento adequado para gerenciar as finanças deve ser o ponto de partida para que todos os outros processos aconteçam. Por isso, o ideal é que o seu negócio elabore um planejamento financeiro completo e alinhado ao seu plano estratégico.
Considere quais são as necessidades de investimentos, os custos e as expectativas de resultados. A partir disso, há como provisionar recursos em um orçamento robusto. Com base nele, por exemplo, é possível saber como e quanto gastar em busca dos objetivos desejados.
Por sinal, o planejamento pode ser revisto periodicamente para acomodar novos objetivos e outras demandas do negócio. Assim, ele deve funcionar como a base para todas as decisões em termos financeiros.
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Controle as contas a pagar e a receber
A entrada e a saída de dinheiro do negócio é um ponto crítico e que merece atenção para garantir a saúde financeira e viabilizar o desenvolvimento. Para fazer isso, é necessário controlar as contas a pagar e as contas a receber.
Nas contas a pagar, entram todas as despesas fixas e variáveis, incluindo custos de fornecedores e os débitos financeiros. Nas contas a receber, constam os valores ainda não quitados e que são devidos por clientes.
Quando o negócio vende por cartão de crédito, por exemplo, o recebimento tende a acontecer certo tempo após a venda. Portanto, é preciso se planejar para sincronizar as entradas e as saídas, viabilizando a quitação dos débitos da empresa.
Do contrário, será necessário dispor de um capital de giro muito elevado para cumprir todas as obrigações financeiras, enquanto há apenas a expectativa de recebimento dos clientes.
Administre o fluxo de caixa
Ao citar as movimentações financeiras de entrada e saída, é essencial citar também o fluxo de caixa. Esse instrumento é responsável por registrar as entradas e saídas em determinado período e pode ajudar na avaliação financeira.
Além disso, o controle de fluxo de caixa pode ser usado como comparativo para verificar a conciliação bancária, por exemplo. Assim, pode-se identificar se ocorreram entradas ou saídas que não foram registradas no processo.
Se o fluxo de caixa envolver as contas a receber e a pagar, ele é do tipo projetado. Com essa ferramenta, é possível planejar melhor a atuação do empreendimento e aproveitar oportunidades do mercado.
Acerte na gestão de crédito
Obter crédito não é uma necessidade apenas dos negócios endividamentos. Micro, pequenas e médias empresas podem explorar a oportunidade para fazer investimentos e crescer. Porém, como parte dos processos financeiros, é importante realizar uma gestão de crédito.
Isso significa acompanhar as taxas cobradas, os valores devidos e os prazos de pagamento. Tudo isso deve integrar o planejamento financeiro e o orçamento para evitar imprevistos.
Além disso, a gestão pode envolver a busca por alternativas mais vantajosas, como a antecipação de recebíveis. Com um gerenciamento efetivo, a empresa evita que o endividamento alcance níveis excessivos, que podem colocar em risco a saúde financeira.
Tenha processos de cobrança bem definidos
Também é fundamental ter meios de prevenir a inadimplência para manter a gestão financeira equilibrada. Do contrário, o controle de fluxo de caixa se torna inviável e a empresa pode se deparar com problemas para cumprir suas obrigações.
Para que isso não aconteça, vale a pena estruturar processos de cobrança. Com uma régua de cobrança, por exemplo, é possível definir momentos adequados para realizar contatos e evitar ou reverter atrasos de pagamento.
Nesse caso, é essencial ter um processo bem definido, pois isso ajuda a agir rapidamente. Como consequência, a chance de recuperação de crédito também é maior.
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Use relatórios e balancetes
Tão importante quanto planejar os processos financeiros é acompanhar seus resultados. Para tanto, vale a pena elaborar relatórios e balancetes, como demonstrações financeiras e balanços patrimoniais.
A partir dessas informações estruturadas, é possível identificar a evolução do patrimônio, do faturamento e das dívidas. Também é uma maneira de reconhecer novas oportunidades, fazer comparações com outros negócios do mesmo setor e tomar decisões mais acertadas.
Com base nessas dicas, você pode identificar e implementar processos financeiros estratégicos em seu empreendimento. Dessa forma, existe a chance de fazer uma gestão financeira com mais qualidade, o que favorece a conquista de resultados positivos na empresa.
Gostou de aprender sobre o tema? Se tiver dúvidas ou quiser dar dicas para outros empreendedores, use o espaço dos comentários!
